揭秘狂炒港股的灰色通道

　　［和讯编者按］近段时间来，港股直通车因技术原因还未开通，部分心急的投资者便通过地下钱庄等灰色通道炒作港股。在广州、深圳等地甚至可以轻松开设香港证券账户。在此和讯股票郑重提醒投资者，目前我国有关法律规定，除商业银行和基金管理公司发行的QDII(合格的境内机构投资者)产品和经过国家外汇管理局批准的特殊情况外，无论是个人投资者还是机构投资者都不允许私自直接买卖港股。内地居民通过境内券商、其他非法经营机构或境外证券机构的境内代表处开立境外证券账户和证券交易也都属于非法行为，并可能存在被处罚和资金被卷走的风险。

　　经济半小时：私炒港股借道地下钱庄

　　洗钱成为眼下一个热门话题，过去地下钱庄洗钱，往往和走私、贩毒、贪污受贿这些犯罪活动有密切关系，为不法分子向境外转移赃款提供了便利。然而，在前不久召开的反洗钱工作部际联席会议上，中国人民银行行长周小川指出，今后证券、保险行业也要进一步纳入反洗钱监管范围。反洗钱与这些行业会有什么关系？广东刚刚破获了一起特大地下钱庄非法买卖外汇案，先来看看这家钱庄的老板究竟是个什么样的人？

　　杜某，香港一家人民币兑换行的老板，藏在深圳市的这个地下钱庄是杜某设在内地的一个办事处。警方发现，杜某的这家地下钱庄非常隐蔽，钱庄的经营已有七八年之久，周围的居民对此毫无觉察，如果不是有线人举报，此次警方也难以发现。

　　为逃避警方打击，长期以来，杜某坚持做熟不做生的原则，利用这处居民楼作为掩护，暗地里进行了长达七八年的外汇买卖交易，平均每天的交易数额高达800万元人民币。他们电脑里面打印出来资料看，2006年仅深圳办事处这个交易金额就达到了28亿，2007年前五个月交易金额还有15亿，加起来就是43亿左右。

　　办案人员发现，今年44岁的杜某，对于经营地下钱庄经验非常老道，他主要是靠网银，就是网上银行作业务的，跟以往的窝点还不一样，现金交易应该是不多的。从警方查获的杜氏钱庄的交易现场看，只有少量千元现金，更多的则是大量的身份证和银行卡，共计查获各种银行卡90张，网上银行密匙40个，存折67张，用于转帐的身份证11张。

　　据警方调查，杜某的钱庄平均每三分钟就可以完成一笔转账业务，而每一笔业务会按照1.5‰-2‰的标准收取手续费，以此计算，杜氏地下钱庄2006年至2007年5月期间交易金额达43亿元，其手续费用收入估计超过了千万元。

　　记者了解到，杜某的外汇交易方式在国际上被叫做替代性汇款机制，就是公司想在境外做一些投资，想把钱打到境外的话，它可能是跟钱庄谈好一定的汇率，把人民币打到钱庄所控制的、公示的人民币账户上，在国内的钱庄控制的人民币账户上去，境外的话，钱庄在境外有个转换行，它就通过召唤行打到境内的公司指定的境外的账户上，资金是两头走的，境内的话提现的是人民币资金，境外提现的是外汇资金。

　　在深圳这个地下钱庄买卖外汇，交易十分简单，只需要几台电脑、电话和传真，就能从网上银行直接划转帐，三分钟就可以完成一笔业务。这种地下钱庄行动非常隐蔽，深圳市公安局与深圳市外管局之前经过了两个多月的明察暗访，才彻底摸清了地下钱庄的来龙去脉。那又是些什么人，通过这个地下钱庄来买卖巨额外汇呢？

　　记者了解到，以前警方查获的的地下钱庄，客户多是中小企业和个人，涉案资金多是用于收取出口货款土地转让保证金等方面。此次查获的杜氏钱庄，客户涉及31个省市，从现场发现的客户名单来看，客户群相比以前更加复杂。

　　不过，与以前多是企业非法换汇不同的是，在杜氏钱庄庞大的客户群中， 出现了一些投资公司的身影，跟证券有关的，比如说投资公司。

　　目前我国对内地居民直接进行境外投资的政策尚未放行，而且居民购汇结汇方面都有一定的数额限制，在这种情况下，一些港股投资者选择了找地下钱庄代为划转炒股资金。

　　通过地下钱庄，境内资金和境外资金不用出境，短短几分钟时间内就可以实现划拨。据国家外汇管理局数据显示，此次查获的杜氏地下钱庄，大量非法资金已流入股市、楼市。根据调查，与房地产有关的交易资金达1.3亿元人民币，与资本市场有关的交易资金达1.05亿元人民币。

　　目前，地下钱庄和部分券商等机构，成了炒股资金出入境的灰色通道。今年11月5日，央行发布《2006年中国反洗钱报告》称，2006年公安机关、央行和外汇管理部门联合捣毁地下钱庄窝点70多个，涉案金额约30.31亿美元，针对可疑交易活动实施反洗钱行政调查1599次，向侦查机关移送涉嫌洗钱犯罪线索1239件。另据有关数据显示，有相当一部分地下钱庄的涉案资金，实际上被用于在股票市场上的投机。

　　在警方和外汇管理部门的追查下，记者已经能基本摸清杜氏地下钱庄的资金流向。虽然，表面上看，通过地下钱庄划转资金，手续简单、快捷，而且能够逃避银行、税务、工商等部门的监管。但这个非法途径并不受法律保护，资金安全根本没有保障。那这些个人和企业怎么还是找到了地下钱庄呢？

　　记者找到了几位直接投资港股的股民，但是几位投资者都不愿意在镜头前接受记者的采访。那么他们到底是通过什么途径划转炒股资金的呢？

　　几经联系，一位不愿透露姓名的李先生道出真相，A股的市盈率多在40倍以上，而对应的港股市盈率只有20倍左右，比A股股价便宜的多，尽管私炒港股并不合法，资金出入境也很麻烦，但身边的朋友炒股赚了钱，李先生动了心，开了一个港股账户，可是怎么划转炒股的资金却是一件麻烦事。

　　炒港股要用外汇结算，按照金融部门的规定，内地居民入港携带资金出入境每次不能超过1万美元，超过5000美元的还要办理携带证明，而通过银行汇款的话也有一些限制，超过5万美金的，要经过外汇局审核。

　　尽管私炒港股并不合法，李先生的朋友给他出了一个主意，通过地下钱庄，把钱给他们，他们在香港那边就有人，把钱打到在香港那边的账户上。

　　尽管内地对居民买卖港股尚未放行，但是一些人已经开始尝试私炒港股，在这种情况下，地下钱庄为炒股资金偷偷进出境提供了一条灰色通道，生意也就变得兴隆了起来。而记者在调查中发现，现在借助地下钱庄划拨炒股资金的，不仅有个人，还有不少中介机构，在互联网上这甚至成了一个半公开的秘密。

　　记者在百度搜索输入：港股开户几个字，结果搜到了几十条代办港股账户的消息。记者发现，不少的中介机构，都承诺一周之内内就可以办好港股开户手续，有些还承诺，如果是炒股资金数额巨大，可以帮助联系香港客户进行外汇资金对敲或者联系地下钱庄进行处理。记者看到，代办港股开户的既有各类投资公司，也有证券公司，而且不乏一些正规券商的身影，记者随后与其中一家券商取得了联系，这家证券公司深圳办事处表示，只要有身份证，住址证明就可办理港股的开户手续，并可以帮找钱庄。

　　记者发现，对于这种犹抱琵琶半遮面的方式，代办机构们大多并不回避。随后，记者又找到了另外一家代办港股开户的证券公司，工作人员告诉记者，目前他们这项业务办理得非常红火。

　　半小时观察：加大打击不如釜底抽薪

　　一个老板和几个伙计，一年多时间就能够完成43亿的交易金额，这种“营业能力”丝毫不比正规银行的一个支行逊色。然而他们是“地下钱庄”。他们游走在黑色地带。他们威胁着、侵害着国家金融安全。

　　从这个意义上来讲，打击“地下钱庄”不仅仅是侦破一桩桩案件，它更像是一场金融战争。有存在就有需求，而这种需求就是“地下钱庄”滋生的土壤。如何切断地下钱庄的“地下来源”，从根本上剪除“地下钱庄”？当务之急就是破坏滋生它的土壤，使地下钱庄失去生存环境，使它没有立锥之地。只有这样，我们才能真正赢得这场金融战争。（央视国际）

    港股直通车正规投资港股途径

　　凭“三证”竟可在穗开户炒港股

　　港股直通车目前尚未开通，但在广州、深圳等地，市民只需提供一张身份证、一张银行卡、再加一张能证明住所的水、电缴费单或银行对账单据，就可到一些证券公司免费开户炒港股，更快捷的甚至足不出户就能办好。某公司一业务员称，今年来经他手开户的广州人就有上千个。

　　专家提醒，这种行为属于非法炒港股，可能存在被处罚甚至资金被卷走的风险。

　　近两日，记者走访了广州多家证券公司，询问办理港股开户事宜，但均被告知：“还没接到通知，暂时还不能办理港股开户”。

　　港股开户简单快捷

　　昨日上午，在知情者的介绍之下，记者来到位于广州天河北的招×证券广州营业部，来到办理港股开户的301室。工作人员告诉记者，开设港股账户需要提供身份证、银行卡和一张有本人名字能证明住所的水、电缴费单，因为记者提供的电费缴费单上只有住址，没有名字，工作人员告诉记者，因为香港对单据要求非常严格，这样的单据即便送到香港也无法开户，建议记者换一张有名字的缴费单或银行对账单据后再去开户。随后给了记者一份“港股相关提示”。

　　在“港股相关提示”中，记者大致了解了开设港股账户的流程。记者询问如果资金量比较大如何办理外汇时，该工作人员告诉记者，一般可以通过香港的亲友借款，或自己通过其他渠道解决，但通过何种渠道则没有具体告知。

　　足不出户也可办港股账户

　　在百度中随便搜索“港股开户”，会跳出大量有关办理港股开户的广告来，记者随便联系了几个，一名自称香港券商新×基金融集团深圳办事处的业务人员告诉记者，开设香港证券账户不用自己去营业部也可以办理，他可以通过邮寄的方式把表格寄给投资者，而后投资者填写完表格寄回去就行，这样足不出户就可以办理。

　　一名代办港股开户的业务员告诉记者，他是广州一家咨询公司的业务员，他们公司与香港券商新×基金融集团签定合同，代办港股开户。他告诉记者，往常很多人都是自己去香港开户炒港股，但今年在本地开户的多了起来，尤其是港股直通车的消息出来以后，今年以来他自己一个人就办理了上千个客户。而对于记者广州有多少人在炒港股的问题，他称没有这方面的数据，但所知数量不少。

　　私下炒港股属非法行为

　　据了解，根据我国有关法律规定，除商业银行和基金管理公司发行的QDII(合格的境内机构投资者)产品和经过国家外汇管理局批准的特殊情况外，无论是个人投资者还是机构投资者都不允许私自直接买卖港股。

　　内地居民通过境内券商、其他非法经营机构或境外证券机构的境内代表处开立境外证券账户和证券交易也都属于非法行为，并可能存在被处罚和资金被卷走的风险。 （信息时报）

　　中银国际高管：港股直通车有助打击地下钱庄

　　据香港文汇报报道，中银国际控股副执行总裁谢涌海21日表示，相信“港股直通车”须待两地监管机构作风险评估后才能开行，至于该行目前仍未掌握“港股直通车”具体时间表。他同时引用香港金管局总裁任志刚的言论称，内地由中央至监管部门均支持“直通车”。

　　他认为，“港股直通车”一旦开通，内地投资便毋须再乘铤而走险搭“地下铁”(即“地下钱庄”)，“直通车”措施有助发挥宏调作用，也是补充内地投资产品不足的一个方法，更有助打击“地下钱庄”活动。

　　谢涌海指出，“直通车”迟迟未开行主要涉及风险问题，包括交易系统、投资者教育及市场风险，首先是中银国际系统的风险，他有信心这方面公司已做好准备。

　　他说，过去中银国际替中银香港及日资日兴证券等多家机构提供二级代理的服务，现有系统目前每日最高可处理180万笔成交量，而交易所每日可处理宗数为150万笔，明年更将提升至300万笔。至于投资者的风险方面，他指公司已组织了专业人士在内地进行过百场演讲，并在客户开户时告知投资港股有风险。 （中国新闻网）

　　深圳银行取消提现限制 打击地下钱庄要堵更要疏

　　记者昨晚从深圳某银行的一家支行获悉，该行已从内部办公网接到上级分行转发的通知，立即取消刚实行的提现限制。

　　通知称，被称作“人民币提现指引11条”的提现限制取消，柜面应保证足额现金供应；自助设备也要24小时放开，保证供应。

　　记者随后联系中国人民银行深圳市中心支行办公室主任于松柏，他向记者证实，商业银行确实将不再对居民提现进行限制。

　　由于深圳地区现金投放量过大，11月上旬，深圳辖区内各商业银行开始执行“加强现金投放管理的11条指引”，采取措施控制机构账户和个人账户提现：个人每日提现不得超过3万元，每周不得超过5万元，每月不得超过20万元；企业每日提现不得超过10万元，每周不得超过20万元，每月不得超过50万元。ATM机取现上限不变，仍为2万元。

　　上述做法引起社会较大反响，认为会影响市民生活，一些媒体也对此做法提出质疑。为此，深圳市现金管理部门在回答记者提问时称，大规模现金投放中混杂了相当多利用大额提现来进行“黄赌毒”、走私、洗钱、偷漏税等违纪、违规、违法行为。加强现金管理是支持深圳经济发展、顺应市场经济规律、转变金融消费方式、防止不法提现行为的重要措施。

　　为限制客户大量从ATM机提取现金，在实行限制之初，一些银行过半的ATM机都显示“本机有故障，暂停服务”字样，只有少数正常运行。还有银行采取每周装钞一次、每次不超过10万元的办法，来控制ATM机的提现数量。

　　此后，提现限制首先在ATM机上被突破。记者昨日在中国银行、建设银行、工商银行等国有大型商业银行的网点看到，客户大多可以顺利地从ATM机上取得现金，基本没有排队现象。机场和地铁站的ATM机也显示正常。

　　打击地下钱庄 要“堵”更要“疏”

　　有关负责人日前表示，政府将加强打击地下钱庄，并且会严厉惩罚所有涉及地下钱庄的企业，但不赞成深圳限制储户提款的做法。

　　此前被曝出涉及地下钱庄的相关大型国企股价应声下跌，两天来其中一家国企股价已累计下跌3.6%。

　　分析人士指出，打击地下钱庄以及其他非法资金进出境，仅通过对提款设限不能治本，应该“堵”，更要“疏”。期待资本账户管理更加有效，银行也能为正常资金进出提供更便利的服务。

　　曝出国企“身影”

　　今年6月26日，深圳曾破获一起特大地下钱庄案。该钱庄从2006年以来涉及交易额达43亿元，其老板为香港某合法金融企业董事长。

　　此案在8月才由外汇局披露，但最近有消息称，在该钱庄的转账清单上，两家大型国企下属的两家深圳公司赫然在列，他们涉嫌与香港某公司进行成品油贸易。

　　有专家猜测，以往类似的交易往往是利用内地与香港成品油的差价，偷偷将国内成品油转卖以赚取利润。而类似深圳分公司这样的企业是没有外汇经营权的，因此才由地下钱庄扮演中介。

　　当然，这样的猜测目前还并未得到证实。而两家大型国企均表示正在了解此案的情况，在此之前不能发表任何看法。

　　提款设限缘于地下钱庄

　　近期，深圳各银行限制提现，居民每日限提3万元。谈及深圳银行这一做法的原因，有专家认为是放贷过多引起资金短缺，但更多人认为此举是为了限制非法资金进出境。

　　有关人士指出，深圳的跨境资金流动几乎占了全国的一半，这里有很多不正常的因素，包括地下钱庄、非法流出、非法流入。如果不加管理的话，就会对内地、对香港金融稳定都带来影响。

　　地下钱庄是违反我国法律的金融行为，全国各地的非法获益、灰色收入、私自炒港股、热钱等资金，常常通过这一渠道进出内地与香港。当然，其中也不排除有部分企业为了规避严格的外汇进出限制和繁琐程序，出于正常投资目的而进行的交易。

　　但是，地下钱庄的存在毕竟给“洗钱”带来了便利，影响了正常的金融秩序。而且巨大的地下资金流通量将成为内地和香港资产泡沫的一个隐忧。正是出于监控资金进出的目的，深圳银行才对居民和企业提现设限。

　　要“堵”更要“疏”

　　有关负责人指出，有关部门要求深圳个别银行对客户提取现金设限的出发点虽好，但不赞成这样简单的做法。可以采取更为有效的、为群众所能接受的办法，使正常的流通得到保证、不正常的流通得到禁止。

　　专家分析，这是对资金进出境应采取的态度，即要“堵”更要“疏”。

　　目前，我国资本项目并未完全放开，国际投机资金进入内地意愿强烈。上半年国际收支平衡报告中，“资本和金融”项目顺差902亿美元。专家评估称，去年通过地下钱庄进入内地的资金达到2000亿美元。对热钱流入、洗钱等非法资金进出，当然应该采取严厉措施坚决“堵”住。

　　同时，对企业正常的投资和交易行为，则应正确引导，“疏通”进出渠道。地下钱庄之所以盛行，一个重要原因是其便利快捷。500元人民币以上的资金就可以汇兑，手续费只需0.1%左右；企业换汇也十分简便，省去了审批程序。 （中国证券报）