宋鸿兵：明年才是真正的“严冬”

　　《货币战争》作者、提前半年预警美国“两房”灾难和金融海啸爆发的旅美华裔学者宋鸿兵,昨天上午接受本报记者采访时称,明年没有春天,金融海啸将在明年4至9月间升级为第二波,届时将爆发对冲基金和保险公司的倒闭潮。他同时解释,这不是理论性的推断或凭空的猜测,而是通过数据分析得出的时间触点。

　　提前半年预测次债危机

　　“《货币战争》一书问世时,美国次债危机未正式发生,而您却作出预测,请问您的依据是什么?”当记者抛出这个提问时,他解释,是通过大量数据统计分析到的。他同时强调,他都能预测到,相信美国一些大的投行机构以及权威部门,应该知道金融危机的到来。

　　宋鸿兵称,目前情况来看,“危机最严重的时刻还没到来”。也即说,2008年还不是金融海啸危害最大的年头,明年才是真正的“严冬”,2009年没有春天。明年将是金融海啸的第二波段,美国的商业银行体系会遭受前所未有的冲击,多家商业银行巨头或会在这一波海啸中倒下。南方日报 　　

　　他说,这次国际金融危机将有四个波段,现在仅仅是第一波。明年4-9月间,还会有第二波袭来,冲击力将甚于现在。第二波金融海啸的引爆点,将从目前的房贷市场转向“企业债和地方政府债券”,尤其是企业债中的垃圾债。因为历史规律是:美国经济一旦步入衰退,首当其冲的就是垃圾债。

　　他说:“到明年,美国经济正式确认步入衰退,在实体经济下滑的冲击下,垃圾债券的违约率将急速爬升,预计到9月底违约率将急升500%,从目前的2.68%飙升至12%以上。在 62兆美元的信用掉期市场中,有20兆余美元在对赌垃圾债券,垃圾债违约率大幅飙升的直接后果是这种对赌行为将大规模失败。”

　　“第二波金融海啸下,将有多至上百家对冲基金、保险公司等金融机构血本无归、最终倒闭；而商业银行资产负债表的问题也将暴露无遗,直接冲击美国商业银行系统,美国五大商业银行倒掉几家是有可能的。”

　　外向型经济肯定受冲击

　　广东外向型经济占比大,美国经济衰退对我省乃至全国都将受到影响。宋鸿兵认为,明年美国经济会出现比较严重的衰退。在金融海啸的冲击下,中国经济尤其是广东的外贸企业,当然会受到较大的影响。不过,据他估计,明年上半年实体经济恐怕会出现较大冲击。

　　有何良策规避风险呢?他提出,目前最重要的是按照中央经济工作会议的部署,扩大内需,拉动经济,做足各方面工作,有准备地度“严冬”。至于如何扩大内需,他认为,目前最大的问题是生产过剩而消费不足。因此,我们提倡扩大内需,还要各级政府拿出切实可行的措施,才能将口号变为现实行动。特别是要想方设法解决当前农村存在的问题,设法增加农民的收入,让农民敢于消费,消费得起。

　　我们黄金储备太少

　　这次金融危机的爆发,美国债务危机是导火索。宋鸿兵预测,这一危机可能持续3年以上,并可能演化为美元危机,而黄金在这个时候应该得到我国上至国家下至平民百姓的重视。他认为,目前我国的黄金储备太少了。应该设法储备,越多越好,从战略上考虑,应该做到“藏金于国、藏金于民、藏金于市、藏金于未来”。

　　他阐述我国储备黄金的必要性后指出,金融危机将引发美元危机,而黄金是美元定价的。美元越发越多,黄金石油这些美元定价的商品就会不断上涨。美元贬值, 即是让全世界来为美国买单。因为他是最大的债务国,供应货币就等于是在还债。他还称,目前的黄金价格是低估了。以房子为例,在同样的时间里,房产价格已涨了10倍以上,而黄金价格最多为1倍。

　　对于普通投资者来说,在金融危机来临时,首先是保护财富不要被这种振荡所吞噬,这是首要的。而赚钱是次要的。在危险的情况下,更重要的是守住自己的钱袋子。至于投资的方向,他认为还是黄金。在目前黄金价格被低估情况下,可以大胆买入。他认为,越是美元疲软,被全世界看空,黄金的走势就会越好。据他预测,国际黄金价格超过1000美元/盎司只是时间的问题。