揭开地下炒金神秘面纱:杠杆比例高达1比100

 

   

    上期所相关负责人提醒投资者，应通过合法途径参与黄金期货交易资料图    有关部门屡禁不止的“地下炒金”最近非但没有销声匿迹，反倒有愈演愈烈之势。近日，本报记者以个人投资者的身份与杭州某非法代理机构取得联系，深入了解“地下炒金”的全部流程。

    代理伦敦金24小时交易

    “2008年股市一跌再跌。炒黄金双向操作，涨或跌都有机会获利，是抵御通货膨胀之首选投资品种。可以分1/10至1/5仓资金炒金，作避险和组合用，稳健操作，月收益10%以上，适合中小型投资者。”

    上述广告来自杭州某投资管理有限公司，该公司客户经理赵某通过各种途径招揽有意黄金交易的个人投资者。在本报记者表达出一定投资意愿后，赵某热情地为记者介绍了“炒金”的“门道”。

    “目前我们做的是伦敦金，24小时有行情的，你先去网站上下载行情分析软件和交易软件，分析软件和你做股票使用的大智慧是一样的。”

    按照赵某提示的操作，记者从公司网站先后下载了行情分析软件和交易软件，并获取了一个模拟账号。“我们这个有模拟操作软件，你可以试一下，你把模拟弄会了，觉得自己适合这个东西的话，就可以开个户做一下。模拟交易和真实交易的操作是完全一样的。”

    在模拟界面中，记者拥有1万美元的虚拟资金，可交易的品种是以美元计价的国际现货黄金。

    “手数的话，我们最小可以交易0.1手，也就是10盎司。目前一个标准的单子就是1手，等于100盎司，需要占用的美金就是1000美金。你要是下0.1手的话，所占用的保证金就是100美金。”

    “伦敦金采用的最大杠杆是1比100，一开始的时候可以用少一点的资金来做。”赵某告诉记者，以后做的话要根据自己的资金量来控制仓位，基本上下单使用十分之一仓就差不多了，比如说1万美元的账户下最好下一手，5000美元账户下0.5手。“仓位要轻点，毕竟黄金的波动是比较大的。”     

    自换美元汇出境外

    在进行了一番模拟后，记者询问，基本操作已经熟悉，但自己身边没有美元，该怎么办。赵某表示，可以自行去中国银行兑换。

    “我们公司最低的投资门槛是5000美元，你可以去中国银行换一下。目前我们公司代理的是英国ANG公司的平台。你如果想做的话，我这边给你寄个合同，开个户。然后你再到中国银行开个户，办一张外币卡，把资金换成美金，打到刚才你看到的ANG公司在香港的账户上面，然后就可以交易了。”

    赵某表示，客户要是不做了随时可以出金，公司方面不会收取客户什么费用。“我们公司就是一种IB经纪公司，赚取的是佣金。”

    至于佣金如何收法，赵某表示，根据行业惯例，客户交易需要加上“点差”。

    “做一单的话，点差0.5，手续费0.5。你做一手100盎司的交易，下了一张单的保证金是1000美元。只要一进去，点差就是0.5，50美元；另外手续费是50美元，加在一起就是100美元。也就是说，你赚到一个点的时候刚好可以保本，超过一个点之后才是盈利的部分。”

    当记者问黄金交易到底能不能稳定获利时，赵某表示，这主要是看你的心态。“比如你前期投入1万美元去做，行情有时候会震荡得很厉害，你要有一定的承受能力。有时候看到单子上亏了几十美元或是一两百美元的时候，不能太恐慌，直接去把这个单子平掉，因为行情有时候上去了也会下来的，下来了也可能会上去的。”     

    撕下“地下炒金”的“画皮”

    记者在暗访中发现，代理“地下炒金”的公司尽管伪装得颇为隐蔽，但还是会露出不少“马脚”。例如，该投资管理公司精心制作了一份相当正式的投资手册，以博取客户的好感。在公司介绍中，则提及公司在上海黄金交易所享有交易席位，甚至公布了席位编号。事实上，在上海黄金交易所网站公布的会员名单中，根本找不到该公司的名字。

    此外，公司一再声称的“英国ANG金融集团”也是一个不知所云的公司，极有可能是其炮制出来的公司名称。客户自行汇款至香港账户亦有可能是一个极大的骗局，据业内人士介绍，不少地下炒金公司收到客户的汇款后，立即将其“收编”为公司的自有资金。

    此后，客户进行的一切“交易”均为虚假，无论盈利还是亏损，都只体现在炒金公司自行设计的软件系统中。客户若想提走资金，必须先填写申请单。如果金额较少，公司一般会同意；但真赚了大钱想走人，公司往往会层层设卡。

    由于“地下炒金”采用的杠杆比例高达1比100，缺乏经验的投资者亏损率接近100%。地下炒金公司正是利用了这一点：客户亏完了所有的本金后自认倒霉，殊不知自己在做“虚盘”，真正的资金早就被公司挪作他用。(来源：上海证券报 钱晓涵)